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FinCEN ermutigt Banken, Kundendaten miteinander zu teilen – CoinDesk

Neue FinCEN-Richtlinien verringern anscheinend die Hindernisse für den Austausch persönlicher Kundeninformationen zwischen Instituten, von Banken bis hin zu Kryptofirmen….

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11. Dezember 2020 um 22.15 Uhr UTCUpdated 11. Dezember 2020 um 23:34 Uhr koordinierte Weltzeit

FinCEN-Direktor Kenneth Blanco (US-Zoll- und Grenzschutz)

FinCEN ermutigt Banken, Kundeninformationen miteinander zu teilen

Eine US-Behörde, die Finanzkriminalität bekämpft, ermutigt Finanzinstitute, von Banken bis hin zu Kryptowährungsbörsen, Kundeninformationen miteinander zu teilen, um Missetäter zu fangen.

Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), ein Büro der Finanzabteilung, gab eine Datenblatt Am Donnerstag wurde darauf hingewiesen, dass das Patriot Act von 2001 den Institutionen einen weiten Spielraum bei der Weitergabe von Informationen einräumt.

Insgesamt senkt das Blatt anscheinend die Hindernisse für den weiteren Austausch persönlicher Kundeninformationen zwischen Banken, die Schwelle für „verdächtige“ Aktivitäten und die Frage, ob die Unternehmen, die Kundeninformationen austauschen, überhaupt Finanzinstitute sein müssen.

Das Fact Sheet stellt unter anderem klar, dass Abschnitt 314 (b) des Gesetzes und die Vorschriften, die es in die Praxis umsetzen, „dem Austausch personenbezogener Daten keine Beschränkungen auferlegen“. Das Blatt fügte hinzu, dass Institutionen die Sicherheit und Vertraulichkeit dieser Daten schützen und sie nur für die Zwecke verwenden müssen, die in dem fast 20 Jahre alten Gesetz festgelegt sind, das einen Monat nach den Anschlägen vom 11. September verabschiedet wurde.

Dennoch ist es wahrscheinlich, dass die Anleitung die Befürworter der Privatsphäre innerhalb und außerhalb der Krypto-Community scheuert, die sich bereits unwohl fühlen Honigtopf personenbezogener Daten die Datenbank des FinCEN für verdächtige Aktivitäten (SAR) wurde. Je mehr Ortsinformationen geteilt werden, desto mehr Möglichkeiten gibt es, sie zu missbrauchen oder zu stehlen.

„Es scheint, dass im Sinne des Schutzes unserer Gemeinschaften und der Verhinderung von Verbrechen und schlechten Handlungen die Leitlinien von FinCEN die Erwartung der Banken, Daten auf Kosten der Privatsphäre von Einzelpersonen auszutauschen, dramatisch erhöhen und sie möglicherweise sehr realen Cyber-Risiken aussetzen , wenn nicht klar ist, dass ein solcher Schritt notwendig ist “, sagte Nizan Geslevich Packin, Associate Professor für Recht an der City University of New York.

In einem Rede Am Donnerstag hat FinCEN-Direktor Kenneth Blanco den Austausch von Interbankdaten als Maßnahme der öffentlichen Sicherheit festgelegt.

"Der Informationsaustausch zwischen Finanzinstituten bis 314 (b) ist entscheidend für die Identifizierung, Meldung und Verhütung von Straftaten und schlechten Handlungen", sagte er in vorbereiteten Bemerkungen für ein virtuelles Treffen von Bankern und Anwälten. "Es ist ein wichtiger Teil unseres Schutzes unserer nationalen Sicherheit."

Er schlug jedoch vor, dass die Institutionen nicht bereit seien, daran teilzunehmen.

"Viele fordern seit langem Klarheit in diesem Bereich", so die Agentur, "um die Umstände, unter denen 314 (b) gilt, genauer zu klären, in der Hoffnung, die Beteiligung zu verbessern", sagte Blanco.

Die Stange absenken

Die Informationen, die weitergegeben werden können, sind nicht auf Aktivitäten beschränkt, bei denen der Verdacht besteht, dass sie Erlöse aus einer bestimmten rechtswidrigen Aktivität (SUA) beinhalten, sagte Blanco.

Die Institute benötigen keine „spezifischen Informationen, dass diese Aktivitäten in direktem Zusammenhang mit den Erlösen einer SUA stehen oder dass sie bestimmte Einnahmen aus einer gewaschenen SUA identifiziert haben“, um Daten miteinander zu teilen, sagte er. Sie dürfen auch nicht „eine schlüssige Feststellung getroffen haben, dass die Aktivität verdächtig ist“.

Das FinCEN-Factsheet behauptet, dass zusätzliche Berichterstattung "mehr Licht auf die allgemeinen Finanzpfade werfen" und "ein umfassenderes und genaueres Bild der Aktivitäten eines Kunden erstellen kann, bei denen Geldwäsche oder der Verdacht auf Terrorismusfinanzierung besteht".

Angela Angelovska-Wilson, Mitbegründerin von DLx Law und ehemalige Chief Legal and Compliance Officer des Blockchain-Softwareunternehmens Digital Asset, erkannte, dass mehrere Finanzunternehmen, die mit sensiblen Daten umgehen, zwar zusätzliche Schwachstellen verursachen können, diese jedoch letztendlich positiv sein können.

Wenn Banken Daten darüber austauschen können, was untereinander verdächtig sein könnte, könnte dies einige Unternehmen davon abhalten, mit Scheuklappen zu handeln, argumentierte sie. Wenn beispielsweise jemand auf einem bestimmten Konto eine bestimmte Aktivität ausführt und sich dann auf einem anderen Konto anders verhält, kann dies für beide Banken verdächtig erscheinen. Wenn sie jedoch vor der Einreichung einer SAR über diese Daten kommunizieren, könnte dies dem Kunden zugute kommen, da ein ganzheitlicheres Bild ihrer finanziellen Aktivitäten zeigen könnte, dass sie nichts Verdächtiges tun.

"Grundsätzlich hat 314 (b) in der Vergangenheit die Fähigkeit der Menschen beeinträchtigt, Informationen auszutauschen, um herauszufinden, ob etwas tatsächlich verdächtig ist oder nicht, und um in der Lage zu sein, dem FinCEN nachdenklich Bericht zu erstatten", sagte Angelovska-Wilson.

Wieder andere lesen die fortgesetzten Bemühungen von FinCEN, das Informationsnetz zu erweitern, als Zeichen für ein Versagen der Politik.

"Dies zeigt, dass der Kongress seine Aufsichtsfunktion nicht wahrgenommen hat", sagte Michael German, ehemaliger FBI-Spezialagent, Datenschutzfachmann und Mitarbeiter des Brennan Center for Justice. "Es wartet darauf, dass das Finanzministerium behauptet, dies sei eine wirksame Maßnahme gegen Terrorismus oder Geldwäsche. Nach zwei Jahrzehnten des vermehrten Austauschs verdächtiger Aktivitätsberichte hat dies jedoch nicht zu messbaren Erfolgen gegen Terrorismus oder Geldwäsche geführt. Es ist an der Zeit, dass unsere gewählten Vertreter unsere Daten schützen, wie es im Bankgeheimnisgesetz versprochen wird, und nicht diese Ausnahmen für den Austausch. "

FinCEN, sagte er, "wird nur weiter auf mehr Informationen und mehr Informationen drängen, selbst wenn diese Informationen für die erklärten Ziele nutzlos sind."

Erzähl es keiner Seele

Finanzinstituten ist es weiterhin untersagt, die Existenz einer SAR anzugeben, und dies gilt auch dann, wenn der Bericht gemeinsam mit einem anderen Unternehmen eingereicht wurde, heißt es im Fact Sheet von FinCEN.

"Finanzinstitute, die an Abschnitt 314 (b) teilnehmen und eine Einreichung erwägen oder eine gemeinsame SAR eingereicht haben, können die potenzielle oder bereits eingereichte gemeinsame SAR [untereinander] frei diskutieren", heißt es im Fact Sheet.

Während Krypto-Börsen nicht explizit aufgeführt sind, sind es Gelddienstleister und Wertpapiermakler. Beide Kategorien umfassen Kryptowährungsunternehmen.

Compliance-Anbieter und Verbände von Finanzinstituten, einschließlich nicht eingetragener Unternehmen, die durch einen Vertrag zwischen Mitgliedern geregelt sind, dürfen ebenfalls am Informationsaustausch teilnehmen, fügte FinCEN hinzu.

"Die große Erkenntnis daraus scheint zu sein, dass FinCEN die Menschen dazu ermutigt, mehr Daten auszutauschen", sagte Michael Yaeger, ein Aktionär der Anwaltskanzlei Carlton Fields, der sich auf staatliche Ermittlungen und Fragen der Cybersicherheit konzentriert. „Sie tun dies auf verschiedene Weise, einschließlich des Hinweises, dass ein Finanzinstitut nicht endgültig feststellen muss, dass eine Aktivität verdächtig oder eng mit einer bestimmten rechtswidrigen Aktivität verbunden ist. Eine Institution muss nicht zu dem Schluss gekommen sein, dass eine SAR eingereicht werden muss. “

Als CoinDesk berichtete DonnerstagIm Laufe der Jahre gab es eine Tendenz zur sogenannten defensiven Einreichung, was bedeutet, dass Banken aufgefordert werden, eine SAR einzureichen, wenn Fragen bestehen, die als verdächtig eingestuft werden könnten.

Dies hat zu dem geführt, was ein Compliance-Beauftragter als „Datenlawine“ bezeichnet hat, da Finanzinstitute immer mehr bei FinCEN einreichen.

"Viele Fragen zur Sicherheit der von FinCEN gesammelten Informationen sowie zum Versäumnis des Büros, klare Richtlinien zu liefern, wie und wann die Daten, über die es verfügt, gelöscht werden, bleiben unbeantwortet", sagte Packin. "Dies betrifft … in einer Zeit, in der Cybersicherheit zu einem Hauptanliegen geworden ist."

Source: https://www.coindesk.com/fincen-encourages-banks-to-share-customer-information-with-each-other

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Die älteste Zentralbank der Welt verlängert den digitalen Währungstest bis 2022

Die Riksbank kündigte an, im Rahmen ihres Pilotprojekts eine technische Lösung für eine von der Zentralbank ausgegebene E-Krone weiterzuentwickeln….

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Die schwedische Riksbank kündigte an, die Zusammenarbeit mit Accenture bis zum nächsten Jahr an einer potenziellen digitalen Währung für e-krona fortzusetzen.

(Mario Ortiz / Shutterstock)

17. Februar 2021 um 10:12 Uhr UTC

Die älteste Zentralbank der Welt verlängert den digitalen Währungstest bis 2022

Die älteste Zentralbank der Welt, die schwedische Riksbank, wird ihr Pilotprojekt für eine potenzielle digitale Währung der Zentralbank (CBDC) um weitere 12 Monate verlängern.

Nach a Pressemitteilung Am Freitag läuft das Projekt, das mit Unterstützung des professionellen Dienstleistungsunternehmens Accenture durchgeführt wird, bis Februar 2022.

Die Riksbank kündigte an, weiterhin eine technische Lösung für eine von der Zentralbank herausgegebene E-Krone „als Ergänzung zu Bargeld“ zu entwickeln, mit dem vorrangigen Ziel, dass die Bank ihr Wissen über die Technologie erweitert.

Für das Jahr 2021 wird das Institut sein potenzielles Angebot an digitalen Währungen mit Schwerpunkt auf Leistung und Skalierbarkeit weiterentwickeln. Das Testen von Offline-Funktionen und das Einbeziehen externer Teilnehmer in die Testumgebung steht ebenfalls auf dem Tisch.

Das Projekt hat einige Bedenken von aufgeworfen Schwedens Geschäftsbankensektor über die Lebensfähigkeit eines souveränen CBDC und wie sich dies auf das gesamte Bankensystem auswirken würde.

Es gibt keine endgültige Entscheidung über die Ausgabe der E-Krone trotz starker Lobbyarbeit von der Zentralbank zur Regierung letztes Jahr. Angesichts des sinkenden Verbrauchs von traditionellem Bargeld, insbesondere während der Coronavirus-Pandemie, hat Schweden über einen Wechsel zum CBDC nachgedacht.

Laut der Veröffentlichung vom Freitag bleiben jedoch noch Fragen zum endgültigen Design und zur zugrunde liegenden Technologie der digitalen Währung offen.

Source: https://www.coindesk.com/sweden-central-bank-digital-krona-extension

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Bitcoin Mining: Energieverschwendung oder ein besseres, umweltfreundlicheres System?

Harry Sudock, Vice President of Strategy bei GRIID Infrastructure, über die moderne Energielandschaft, wie weit wir gekommen sind und wo Bitcoin-Mining passt….

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Ist es verschwenderisch, Bitcoin für den Stromabbau zu verwenden? Während sich die Biden-Regierung mit einer ehrgeizigen Agenda für saubere Energie an die Macht setzt und insbesondere verspricht, die Kohlenstoffemissionen des US-amerikanischen Stromerzeugungssektors bis 2035 zu eliminieren, sprudelt die Frage des Bitcoin-Bergbaus und des stetig wachsenden Energieverbrauchs erneut in die Luft.

In dieser Folge von "On Purpose, With Tyrone Ross" Harry SudockDer Vizepräsident für Strategie bei GRIID Infrastructure nimmt an der Messe teil, um über die moderne Energielandschaft zu diskutieren, wie weit wir gekommen sind und wo Bitcoin-Mining in ein nachhaltiges Energiesystem passen kann.

Die meisten Menschen, die in Armut leben, sind Kinder, das müssen wir ändern. Wenn du kannst, mach mit und gib etwas zurück NoKidHungry.org. Liebe und Licht. Ich schätze Sie!

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Source: https://www.coindesk.com/podcasts/on-purpose-with-tyrone-ross/bitcoin-mining-harry-sudock

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Die Deutsche Bank plant stillschweigend, Crypto Custody, Prime Brokerage-CoinDesk, anzubieten

Der Spielplan der Bank wurde in einem weithin übersehenen Bericht des Weltwirtschaftsforums deutlich sichtbar….

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Der Spielplan der Bank wurde in einem weithin übersehenen Bericht des Weltwirtschaftsforums deutlich sichtbar.

Hauptsitz der Deutschen Bank in Frankfurt (Thomas Lohnes / Getty Images)

13. Februar 2021 um 2:10 Uhr UTCUpdated 13. Februar 2021 um 2:18 Uhr UTC

Die Deutsche Bank plant stillschweigend, Crypto Custody, Prime Brokerage, anzubieten

Die Deutsche Bank hat sich der wachsenden Zahl großer Finanzinstitute angeschlossen, die sich mit der Verwahrung von Kryptowährungen befassen, und versucht, Hedge-Fonds, die in die Anlageklasse investieren, High-Touch-Services anzubieten.

Der Prototyp der Digital Asset Custody der Deutschen Bank zielt darauf ab, „eine vollständig integrierte Verwahrplattform für institutionelle Kunden und deren digitale Assets zu entwickeln, die eine nahtlose Verbindung zum breiteren Kryptowährungs-Ökosystem bietet“ ein wenig beachteter Bericht des Weltwirtschaftsforums, Gastgeber des jährlichen Muckety-Muck-Treffens in Davos, Schweiz.

In einer Passage auf Seite 23 des Berichts vom Dezember 2020 plant die größte deutsche Bank die Schaffung einer Handels- und Token-Emissionsplattform, die die Verbindung digitaler Vermögenswerte mit traditionellen Bankdienstleistungen und die Verwaltung der Reihe digitaler Vermögenswerte und Fiat-Bestände in einem einzigen zu verwendende Plattform.

Große Banken kündigen jetzt Pläne an, fast täglich in die Krypto-Verwahrung einzutreten. Die Bank of New York Mellon, die weltweit größte Depotbank, tritt der Partei Anfang dieser Woche bei.

Die US-Banken erhielten dank des Vorjahres einige regulatorische Klarheit Interpretationsbriefe vom Amt des Währungsprüfers. In Deutschland stehen Firmen an, um spezielle Krypto-Sorgerechtslizenzen von der Aufsichtsbehörde des Landes, der BaFIN, zu erhalten.

Deutsche, die Welt 21. größte Banksagte, es ziele darauf ab, "die Sicherheit und Zugänglichkeit von Vermögenswerten für Kunden zu gewährleisten, indem eine Hot / Cold-Speicherlösung für institutionelle Zwecke mit Versicherungsschutz angeboten wird." Es werden keine spezifischen Kryptowährungen oder Token erwähnt.

Die Plattform zur Verwahrung digitaler Vermögenswerte würde schrittweise eingeführt. Es würde Kunden schließlich die Möglichkeit geben, digitale Vermögenswerte über eine Partnerschaft mit Prime Brokern (die sich wie Concierges für Hedgefonds verhalten), Emittenten und geprüften Börsen zu kaufen und zu verkaufen.

Die Bank sagt, sie würde auch "Mehrwertdienste wie Steuern, Bewertungsdienste und Fondsverwaltung, Kreditvergabe, Absteckung und Abstimmung bereitstellen und eine Open-Banking-Plattform bereitstellen, um das Onboarding von Drittanbietern zu ermöglichen".

Der Service würde sich an Vermögensverwalter, Vermögensverwalter, Family Offices, Unternehmen und digitale Fonds richten, so die Bank.

Im Sinne eines Geschäftsmodells würde die Bank zunächst Depotgebühren erheben und später Gebühren für Tokenisierung und Handel erheben.

Die Deutsche hat einen Proof of Concept abgeschlossen und strebt 2021 ein Produkt mit minimaler Lebensfähigkeit an, während sie das globale Kundeninteresse für eine Pilotinitiative untersucht.

Die Pressestelle der Bank konnte am Freitagabend nicht für eine Stellungnahme erreicht werden. Ein Sprecher hatte sich geweigert, zu potenziellen Plänen für ein Depotgeschäft für digitale Vermögenswerte Stellung zu nehmen, als er letzte Woche von CoinDesk kontaktiert wurde.

Source: https://www.coindesk.com/deutsche-bank-crypto-custody-prime-brokerage

die-deutsche-bank-plant-stillschweigend,-crypto-custody,-prime-brokerage-coindesk,-anzubieten

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